資産運用・財形貯蓄制度とは？
資産運用のため、株式投資を始められる方が年々増えています。数年前までは株式投資というと証券会社へ出向いて取引をしていたのが、近年ではインターネットで簡単に株式売買が行える、オンライントレードサービスが普及し、自宅で手軽に株式売買が行えるようになったのがその理由の一つです。また、株式投資に関する様々な情報も、インターネット上にたくさんあります。では実際に始めるにはどうしたらいいのでしょうか？
投資を始める前に、投資信託のデメリットも確認しておきましょう。比較的ローリスクで専門知識も要らない投資信託ですが、その運用をプロに任せている分、自分で管理する株式投資よりもコストがかかります。ファンド購入の際の販売手数料と運用管理してもらうための信託報酬があり、信託報酬は信託財産から毎日何％かを徴収されていきます。コストがかかれば利益が出た時の手取りは少なくなります。それがイヤで株式投資を行う方もいるようです。購入しようとしているファンドにどのくらいのコストがかかるのか、よく検討したうえで選びましょう。
プランニングをするためには、まず現状を把握しなければいけません。そして自分の現状を把握したら、夢や目標を明確にします。出産や子供の進学、マイホームなど、夢や目標を叶えるために「いつ・いくら」必要なのかを分析していき、現状と照らし合わせます。今のままで夢や目標が実現できるかどうか？実現したとして、無理がないのかどうか？を考えていきます。そして問題点を見つけたら、どうしたら夢や目標を実現できるか、その解決策を検討していきます。
不動産投資には３種類あり、現物不動産投資は不動産物件を持ち、定期的な賃料収入を得ながら、売却時にも売却益を得る運用方法です。不動産投資の中でも最も流動性の低いものです。現物不動産は一人で不動産を所有するのに対し、共同所有し、賃料収入を受取る小口化投資というのがあります。一人で投資するよりも小額の資金で不動産投資ができ、譲渡可能な換金性の高い運用方法です。そしてもう一つが証券化投資です。不動産投資型投資信託のことで、Ｊ−ＲＥＩＴとも呼ばれています。不動産投資の中では最も流動性、換金性の高い運用方法です。
