資産運用とファイナンシャルプランナー
資産運用をされている方なら、ファイナンシャルプランナーという言葉を聞いたことがある方が多いと思います。ファイナンシャルプランナー（略してＦＰ）とは、一言で言うと資産運用の専門家で、ファイナンシャルプランニング（マネープラン）を行う人のことを言います。ＦＰにもＡＦＰとＣＦＰという２種類の資格があり、夢や目的を実現するため、将来を快適に送るための家計診断や資産運用の設計など、総合的にコンサルティングします。
ＦＰの仕事は総合的なマネーコンサルティングです。そのためＦＰ試験の出題範囲は広く、ＦＰになるための基礎はもちろん、株式から債券、不動産、預貯金、保険など様々な金融商品に関する知識と運用設計、リスクや税金面、相続や事業継承など幅広い知識が要求されます。また、実際にコンサルティングするためには、まったく同じ人生を送られる方はいませんから、その家計に合ったライフプランニングの提案が出来なければいけません。
最近では、金融系の仕事をしている人はこの資格を持っている方も多いそうです。ＦＰの試験の中で最も身近なのは、ＮＰＯ法人が主催する「ＡＦＰ資格」でしょう。そして「ＣＦＰ資格」という、ＡＦＰよりもレベルの高い資格があります。またこの他にも国家資格となった「ＦＰ技能士」という資格があり、３級?１級の3段階にレベル分けされています。
ＡＦＰ試験を受けるためには主催しているＮＰＯ法人が認定した機関での受講が条件となり、受講後に提案書を作成、合格ラインに達すればＡＦＰ試験を受けることが出来る仕組みになっています。また、ＡＦＰ試験に合格すると国家資格であるＦＰ技能士の２級の資格を同時に得ることが出来ます。ＦＰ資格の取得を目指す方は年々増え、試験内容も年々難しくなってきています。しかし、金融商品というのは日々新しい商品や制度が生まれます。資格を取得した後も日々学習の必要な大変な仕事となります。
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